Njohja e rregullave mund të ju kursejë para
A merrni vetëm një shpërblim të një pagese të një pagese të një sigurimi të sigurimit të sigurimeve shoqërore (SSDI) ? Ndërsa është një lehtësim që më në fund të merrni përfitimet tuaja, ajo sjell pyetjen se sa shumë taksa ju mund të keni borxh për të. Këto para nuk janë pa taksa, por nëse do të duhet të paguash tatimi varet nga të ardhurat, zbritjet dhe disa faktorë të tjerë. IRS siguron një fletë pune për të përcaktuar se sa do të detyroheni.
Aplikimi për përfitimet e SSDI dhe pritje për një gjykim mund të jetë një proces i gjatë, ndonjëherë duke marrë muaj apo vite. Shumë njerëz që u janë dhënë përfitime të SSDI-së marrin një pagesë të plotë për të mbuluar pagesën për muajt midis datës zyrtare të fillimit të aftësisë së kufizuar dhe kur ata më në fund kanë përfituar. Megjithatë, disa nga ky kontroll i madh mund të kthehen në Uncle Sam si taksa. Tatimi mbi të ardhurat nuk mbahet automatikisht, kështu që nuk doni një surprizë të keqe disa muaj poshtë rrugës.
Gjysma e përfitimeve tuaja SSDI janë të tatueshme çdo vit
Sipas avokatit të taksave Paul Gada të Qendrës së Planifikimit të Jetës së Aftësisë së Kufizuar Allsup, pagesat e rregullta mujore të SSDI nuk shkaktojnë shqetësim saqë, me një mesatare prej 1,165 $ në muaj (për 2015), shumë njerëz që mbështeten në të si burim i vetëm i tyre të ardhurat nuk do të borxh taksat. Megjithatë, raportimi i shumës së përhershme si të ardhura për një vit tatimor mund të rezultojë në detyrimin e taksave. Ju mund të përfundoni duke paguar më shumë se sa duhet të paguani nëse nuk merrni këshillën e duhur.
Deri në 50 për qind të përfitimeve të aftësisë së kufizuar të sigurimeve shoqërore janë të tatueshme çdo vit. "Shuma aktuale përcaktohet duke shtuar gjysmën e përfitimeve të SSDI të tatimpaguesve për të gjitha burimet e tij të të ardhurave. Një kthim federal i tatimit mbi të ardhurat duhet të paraqitet nëse të ardhurat bruto janë mbi një shumë të caktuar sipas rregullave të IRS", thotë Gada.
Nëse keni borxh tatimi për shkak të shumës së përgjithshme, pagesa do të varet nga sa keni marrë dhe sa të ardhura keni pasur gjatë viteve tatimore që mbulon pagesa.
Përdorni botimin IRS 915 fletë pune për të paraqitur taksën tuaj
Mund të jetë në avantazhin tuaj të kërkoni të gjitha shumat e forta në vitin aktual të taksave ose të përdorni fletët e punës të IRS për ta shpërndarë atë gjatë viteve të mëparshme të taksave. Ju nuk do të ndryshoni kthimin tuaj të mëparshëm të taksave, ju do të kuptoni se cila është në avantazhin tuaj duke përdorur një fletë pune të paraqitur me kthimin tuaj të taksave aktuale. Ju do të paguani shumën më të vogël të përcaktuar nga fleta pune.
Nëse keni marrë një pagesë të njëhershme SSDI, do të shihni shumën e përfshirë në Kutinë 3 të Formularit SSA-1099 të marrë nga Administrata e Sigurimeve Shoqërore. Fletët e punës të siguruara në IRS Publication 915 mund të përdoren për të përcaktuar pjesën e tatueshme të një pagese retroaktive SSDI.
Gada vëren se mund të jetë e vështirë ose konfuze për ta bërë këtë me dorë. Më së miri trajtohet me softuerin për përgatitjen e taksave ose duke përdorur një profesionist tatimor për të përgatitur kthimin tuaj.